ORO PAY LTD

Details
Highlights
Company

Oro Pay Ltd is a fast-growing fintech company seeking an experienced Onboarding and Compliance Officer to ensure our Company's activities comply with regulatory requirements, amongst others with acquiring, card scheme rules, and internal policies. The candidate will play a critical role in merchant onboarding, KYC/AML processes, and ensuring compliance in all risk verticals.

REQUIREMENTS FOR CANDIDATES

experience liaising with regulators and card schemes; ability to translate regulatory requirements into practical procedures;
3+ years of compliance experience in payments acquiring;
strong knowledge of card scheme compliance requirements, including Visa and Mastercard rules;
deep understanding and experience of EU and Cyprus KYC/AML/CTF regulatory frameworks, sanctions regimes, and regulatory expectations for high-risk sectors;
practical experience with enhanced due diligence (EDD) and ongoing monitoring processes;
proven experience working with different risk level portfolio including high-risk merchants and understanding of their specific compliance challenges;
fluency in English, with strong oral and written communication skills at a professional standard;
university degree in Business/Law/Economics or similar;
excellent analytical, investigative, and written communication skills.

Key Responsibilities

own compliance program for acquiring: KYC, AML/CTF, sanctions screening, transaction monitoring rules, and suspicious activity reporting (SAR/STR) processes;
review merchant applications, ownership structures, and documentation to assess compliance risk;
conduct enhanced due diligence and ongoing monitoring for higher-risk merchants and merchant aggregators;
validate merchant classification (MCC), business model descriptions, and product flows to prevent misclassification and scheme exposure;
coordinate with Risk and Legal on merchant investigations, escalations, and remediation plans;
maintain policies and playbooks reflecting card-scheme rules and local regulator and authorities expectations;
be the point contact for audits, scheme reviews, and regulator queries/reports;
train business teams on compliance obligations, red-flags, and proper documentation standards.

WE OFFER

depending on experience, education and skills, monthly salary starting from 3000.00 (gross);
health insurance and performance-based bonus system;
real growth opportunities within reasonable time;
flexible working hours and hybrid work model;
dedicated, friendly and diverse team.

Vacancy is open till January 30, 2026. We will inform about the results only candidates invited for negotiations.

Klientu piesaistes un atbilstības speciālists/-e

Oro Pay Ltd ir strauji augošs fintech uzņēmums, kas meklē pieredzējušu Klientu piesaistes un atbilstības speciālistu, lai nodrošinātu uzņēmuma darbības atbilstību normatīvo aktu prasībām, tostarp maksājumu apstrādes (acquiring), karšu shēmu noteikumiem un iekšējām politikām.

Šajā amatā kandidāts/-e ieņems būtisku lomu tirgotāju piesaistes procesos, KYC/AML procedūru īstenošanā un atbilstības nodrošināšanā visos riska segmentos.

Prasības kandidātiem

pieredze sadarbībā ar regulatoriem un karšu shēmām, kā arī spēja normatīvās prasības pārvērst praktiski īstenojamās procedūrās;
vismaz 3 gadu pieredze atbilstības jomā maksājumu pieņemšanas (acquiring) nozarē;
padziļinātas zināšanas par karšu shēmu atbilstības prasībām, tostarp Visa un Mastercard noteikumiem;
padziļināta izpratne un praktiska pieredze ES un Kipras KYC/AML/CTF normatīvajā regulējumā, sankciju režīmos un regulatoru prasībās augsta riska nozarēm;
praktiska pieredze pastiprinātas izpētes (EDD) un pastāvīgas uzraudzības procesos;
pierādāma pieredze darbā ar dažādu riska līmeņu tirgotāju portfeļiem, tostarp augsta riska tirgotājiem, un izpratne par to specifiskajiem atbilstības izaicinājumiem;
teicamas angļu valodas prasmes mutiski un rakstiski;
augstākā izglītība biznesa vadībā, tiesību zinātnē, ekonomikā vai līdzīgā jomā;
izcilas analītiskās, izmeklēšanas un rakstiskās komunikācijas prasmes.

Galvenie pienākumi

atbildība par maksājumu pieņemšanas (acquiring) atbilstības programmu, tostarp KYC, AML/CTF, sankciju skrīningu, darījumu uzraudzības noteikumiem un aizdomīgu darījumu ziņošanas (SAR/STR) procesiem;
izvērtēt tirgotāju pieteikumus, īpašnieku struktūras un dokumentāciju, lai noteiktu atbilstības risku;
veikt pastiprinātu izpēti un pastāvīgu uzraudzību augstāka riska tirgotājiem un tirgotāju apvienībām (merchant aggregators);
pārbaudīt tirgotāju klasifikāciju (MCC), biznesa modeļu aprakstus un produktu plūsmas, lai novērstu nepareizu klasifikāciju un karšu shēmu riskus;
sadarboties ar riska un juridisko funkciju komandām izmeklēšanu un korektīvo pasākumu plānu ietvaros;
uzturēt un pilnveidot politikas un procedūras atbilstoši karšu shēmu noteikumiem un vietējo regulatoru prasībām;
būt galvenajai kontaktpersonai auditu, karšu shēmu pārbaužu un regulatoru pieprasījumu un atskaišu jautājumos;
apmācīt biznesa komandas par atbilstības prasībām, riska indikatoriem (red flags) un dokumentācijas noformēšanas prasībām.

Mēs piedāvājam

mēneša bruto atalgojumu sākot no 3000.00 EUR, atkarībā no pieredzes, izglītības un prasmēm;
veselības apdrošināšanu un uz sniegumu balstītu prēmiju sistēmu;
profesionālās izaugsmes iespējas;
elastīgu darba laiku un hibrīda darba modeli;
atsaucīgu, draudzīgu un daudzveidīgu komandu.

Vakancei var pieteikties līdz 2026. gada 30. janvārim.

Par konkursa rezultātiem informēsim tikai uz pārrunām uzaicinātos kandidātus.

Monthly gross salaryGross/mo € 3000